레이 달리오 목표를 너무 낮게 잡는 것이 가장 위험한 일이다

profile 한걸음 3300

전설적인 투자자 레이 달리오의 성공에 대한 원칙을 30분으로 요약 정리한 영상입니다

선택권을 주는 것이라는 생각이 들었습니다

여담입니다만 얼마전에 레이 달리오가 FED의 행태를 엄청 비판하면서 미국에 더 큰 위기가 올거라는 인터뷰를 본 적이 있습니다. 너무 많은 유동성 공급으로 미국의 기축 통화 위기를 거론한 것이죠

연기금의 매도가 나오면 일단 지수가 힘이 없습니다

최근 베네수엘라 역시 하이퍼인플레이션으로 경제사에 한 획을 긋고 있는 요즘을 보내고 있습니다만 어떤 결말을 맺게 될지 궁금하면서도, 한국전쟁 이후 우리나라가 이렇게나마 안착하게 된 현실에 너무나 감사함을 느끼게 되었습니다

적정한 양의 화폐란, 1 통화량이 증가하지 않았다면 발생했을 디플레이션형 신용 시장 붕괴를 봉쇄 할 수 있는 수준, 2 디레버리징 과정의 고통을 분산시키기 위해 명목 성장률을 명목 금리보다 조금이나마 높은 수준으로 끌어올리 수 있는 수준을 말한다

2. 채무 구조조정 / 탕감 대출, 채무보증등을 하고 은행이 상태가 좋아지지 않으면 안되므로 조절할 수 있도록 한다

레이 달리오가 글로벌 주식시장이 하락할 가능성에 10억달러 이상을 베팅한 것으로 전해졌다

먼저 Lower profit margin 낮은 이익이다

레이 달리오가 준비하는 새로운 책의 챕터 4의 내용이다. 이전과 비슷한 내용이 반복되어서 약간 특이한 사항만 기록해 본다. 번역은 파파고의 도움을 빌렸다

각 종목에 대한 세부 설명은 아래 링크를 참고해 주세요!

저 원래 추가로 주는 사은품 이런거 정말 싫어하고 무료로 줘도 버리는데 2000원 추가로 주고 에코백도 샀습니다

달리오가 금을 애정하는 것은 금에서 뭐가 나와서가 아니다. 주식에서 배당이 나오는 것처럼 말이다

각종 종목에 대한 정보 도 제공하고, 관련 뉴스 기사도 선별적으로 볼 수 있는 장점이 있습니다

미국 외 채권자에 의한 많은 디플레이션 부채 구조 조정, 인플레이션율 하락, 1980 년대 채권 및 기타 디플레이션 자산의 탁월한 성과는 미국 기축 통화의 강력한 힘이었습니다

헤지펀드의 대부 레이 달리오는 전세계에서 투자를 가장 잘 하는 사람 중 한 명이다

실시간은 아니지만 참고하기 용이한 지표라고 생각됩니다

현재 같이 긴장감이 높아지고 있는 정치 경제적 환경에서는 어떤 일이든 일어날 수 있다. 따라서 대비가 필요한 시점이다

사람들을 선택하고 교육하고 평가하고 분류하는 일의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않다

협조하기보다는 서로 싸우려는 사람들이 이끄는 파편화된 정치시스템이 과연 필요한 일들을 해낼 수 있을지 의문이다

그래도 레이달리오보단 워런버핏이 7%를 앞선다는 것으로 위로 삼아야 할 것 같다

분명히 설명할 수 있는 원칙에 따라 행동 한다

상기 김단테님이 40% 정도 번역하여 올렸네요. 추후에 나머지도 올린다니 관심 가지고 보시기 바랍니다

원래 모이기로 했던 인원은 6 명이었는데 , 아쉽게도 1 명이 급한 사정이 생겨서 참여를 못했다

독일 사례를 보면, 외화 빚은 해당 국가가 콘트롤 할 수 없기 때문에 매우 위험하다. 인플레이션을 통해서 해결할 수 없기 때문이다. 이 때문에 최선을 다해도 빚을 갚을 수 없는 경우에는 채무 조정이 필수이다

혹시 한다면 불편한 방식으로. 본성과 반대로. 가능할까?

유투브를 보면서 관심이 생긴 투자자가 있습니다. 바로, 레이 달리오인데요

대부분 사람들은 어떤 주기가 있다고 느끼지만 이런 주기를 알지 못한다

필라델피아 연방준비은행FRB이 발표한 실업자 관련 통계에 따르면 올해 말까지 세입자들이 내지 못하는 집세가 72억 달러약 8조 원에 달한다고 합니다

레이달리오 책은 너무 유명해서 읽어보고 싶었고 , 재개발책은 재개발에 대해 너무 몰라서 읽어보고 싶었습니다. 정말 기분좋은 쇼핑이었습니다

레이달리오는 부와 권력에 영향을 미치는 가장 큰 요소로 돈과 신용을 뽑는다. 그 연결고리는 다음과 같다

달리오는 중국의 위험이 다른 시장과 비슷하거나 더 적다라고 말한다. 그는 중국에 선진국만큼 진보된 규제 시스템이 없고, 유동성도 부족하다는 점을 인정한다. 하지만 시장에 비효율이 클수록, 그만큼 투자 기회도 많다고 주장한다

아마도 옵션으로 이익을 얻는 투기 포지션은 아닐 듯 하다. 보유한 포지션에 대하여 헤지를 목적으로 하는 전략인 것으로 보인다

그래서 나는 다음의 위기에서는 더 유연하게 대처할 수 있게 포트폴리오에 다양한 자산 군을 넣으려고 한다. 올웨더 포트폴리오라고 부르는 레이달리오의 포트폴리오처럼 말이다

문제를 정확히 진단하고 해결하기 위한 계획을 세우고, 성과를 이루기 위해 필요한 조치를 실천해야 한다

3/ 일의 마치는 글을 읽으며 레이 달리오가 이 책을 쓰며 얼마나 다른 사람들에게 자신의 원칙을, 좋은 것들을 전수하기 위해 투쟁했는지 느껴졌다. 나 또한 레이 달리오처럼 나의 것들, 기록, 원칙들을 세워서 태도로 나타내며 정성을 다해 살아야겠다고 다짐했다

레이달리오의 TED 강연2020년 4월 10일 해설을 해주신 좋은 유툽이 있어 소개하고 내용을 정리합니다

즉 우리는 목표 성공적인 투자를 이루기 위해서 실패의 경험을 쌓아야 하고, 나 자신의 본성을 깨달아야 한다

수 많은 헤지펀드가 성공하고 실패한다. 레이 달리오가 무너지고 새로운 투자 방법이 유행할지 모르겠으나 그가 한 시대를 풍미했다는 것은 기억될 것이다

가장 중요한 선택에 직면했을 때 내가 무엇을 해야 하는지에 대한 나의 사고방식을 변화시켰다

1. 왜 의견 충돌이 발생하는지에 관심이 많다

하지만 실수를 하고도 배우지 못하는 사람은 조직에 도움지 되지 않기 때문에 회사를 떠나라고 강조하기도 합니다

인플레이션이 3%인데, 3%의 수익률을 올린들,,, 그건 거저 현상유지 수준 밖에 안되기 때문에. 지금보다 좀 더 나은 나의 내일을 만들기 위해서는 어쩔 수 없이 좀더 치열하게 고민하고 실행해야 할 것 같다

화폐 찍어내기를 통해 유발되는 경기 부양 세력이 디플레이션 세력과 균형을 이뤄 신용 감소세와 디플레이션 세력을 상쇄할 수 있으면 인플레이션은 유발되지 않는다. 사라진 신용이 신규 창출된 화폐로 대체되는 것이다

물론 레이 달리오옹의 말도 일리는 있다고 생각하지만요

2 본인의 삶에서 지키며 살아가야 할 원칙을 세우는 것이 중요한 이유는 무엇입니까?

몇 년 전 영화 제작자인 레이 달리오의 아들 폴이 그에게 추천해 준 책으로, 이 책을 읽자마자 그는 자신의 관점에 이 책의 내용들을 흡수했으며 다른 이들도 그렇게 하기를 권한다고 한다

우와 그 유명한 레이 달리오님이다 하고 신기해서 봤다가 현타 제대로 맞게 해주는 동영상이다

사람들이 저지르는 두 번째 흔한 실수는 진단을 개인화하지 않는 것이다. 문제를 실패한 사람과 연결하지 않고, 실패의 원인이 무엇인지 조사하지 않는 것은 개인이나 조직의 발전으로 이어지지 않는다

원칙 이야기가 나왔으니 부끄럽지만 내 주식투자 원칙을 이번 기회에 공개한다. 다른 글에서 아래 원칙에 대해서는 자세하게 이야기할 예정이다

오늘은 레이달리오의 리스크 페러티 전략을 사용하는 RPAR ETF를 소개 코자 합니다

글이 레이달리오의 원칙 에 대해 다루고 있다. 실제로 레이달리오는 원칙 이란 책도 썼다. 글쓴이가 의도했는진 모르지만 책을 사버렸다. 광고용 글이였다면 성공적인 글이라 할 수 있다!

본 영상의 레이달리오가 말하는 균형잡힌 포트폴리오가 뭔지 궁금해서 조금 더 정보를 찾아봤습니다

아래 그림1 보면MDD Chart를 보면 주식시장과 Conventional Portfoilo는 뭐 똑같다

레이 달리오 작년 연봉이 10억 달러가 넘었다

중국도 투자하고, 미국도 투자하는 방향으로, 전 세계에 나눠서 투자하는 게 좋지 않을까 한다

차트와 나와 있는 수치화했던 이 내용들이 어떤 인덱스를 가지고 수치화 한건지는 뒤에서 소개를 해드릴 거다

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profile 체리야 |
역시. 생각하는게 저같은 주린이랑 다르네요
profile 홀로서기 |
저도 레이 달리오 형님 너무 좋아하는데 좋은 글 잘 봤습니다
profile 빨간맛의대생 |
잘 보고 갑니다. 자주들릴게요즐거운 하루 되세요
profile 체리야 |
올웨더만 따라해도 + 나던데. 액티브펀드는 정말 어렵나 봅니다
profile 지민지호아빠 |
주말 잘 보내셨나요? 전 코로나 때문에 주말에 외줄도 못 했네요 월요일 아침인데 따뜻한 차 한잔으로 상쾌한 하루를 시작해 보죠 건강한 월요일 되세요
profile 지적호기심과 도전 |
그래도 숀 코너리 옹께서는 천수를 누리다 가셨으니 복 받으신 셈이지요
profile 경제독립 |
아직 레이달리오 책은 읽어보지 못했는데 읽어보시고 괜찮으면 추천 좀 해주세요
profile 송졍 |
좋은 자료 감사합니다. 제이피모건 등 금융관련 주식을 늘릴 건 중국 정부가 올해부터 외국인 금융사에 대한 지분 제한을 철폐하기로 했으니, 미 금융사들의 중국 진출을 염두에 둔 거 아닌가 싶네요
profile 뭉크 |
네! 오래걸릴듯 하네요
profile 빙그래 |
이 책의 5455P에 자세한 내용이 나와있는데 부채 위기 이후 서로 부채를 줄이려는 디레버리징 구간에서는 부채 상환 부담으로 신용 여력이 사라져서 소비가 감소하게 되니, 이런 디플레이션에 맞서 정부가 약간은 부실한 자산들을 화폐를 찍어 대신 매입해주는 것을 의미한다고 합니다. 그렇게 되면 신용이 위축되는 속도를 막을 수 있게 된다는 의미로 해석됩니다
profile 지민지호아빠 |
현금보유비율을 50%는 가지고 있는것이 아주 중요하다고 생각하는데 지키기 힘든것도 맞는것 같습니다
profile planD |
연간 리밸런싱으로 알고 있습니다
profile ssoy |
항상 유익한글 잘 보고있습니다. 늦은밤 잠시다녀가요
profile 스토리텔링 |
좋은글 감사합니다. All Weather가 현금이 없는 방식이라는 것 또 하나 배웠네요
profile 송졍 |
레이달리오 자산 배분은 알려져 있지 않습니다. 억지로 토니로빈슨이 비율정도만 끌어냈죠
profile 토리 |
무조건 읽으라 하셔서 교보문고 바로드림 신청했네요 추천감사합니다
profile 하드체리 |
사볼만 할까요? 지금 경제위기가 어떤 수준인지 어떤 양상으로 진행될지 좀더 구조적으로 구체적으로 이해하고 예상해보고 싶은데, 이책 한번 읽어보고 싶기는 한데, 너무 이론적으로 어렵게만 써있어서 읽으면서 이해하고 현재 상황에 적용시켜보고 하는걸 하다가 어려워서 포기하고 안읽게 되지 않을까 싶기도 해서 살까 말까 고민중입니다. 주식도 주식인데 부동산에 미칠 파급효과와 실물경제가 어떻기 변화될지. 주요 모니터링할 지표는 뭐가 있을지 그런거에 대한 이해폭을 넓혀보고 싶은데. 그리고 다 읽을려면 몇시간이나 걸릴까요. 전공서적 정도로 어렵나요?
profile 스머프 |
드디어! 글 잘 보겠습니다
profile breaktime |
넹 이제 뭔가 마음이 편해지는 포트폴리오를 찾은거 같습니다. 분산투자의 중요성에 대해서 부동산학에서도 이야기하는 군요 성질이 반대적인 것으로 구성하는 거 정말 중요하겠어요
profile Bagyan |
레이 달리오의 책과 더불어 하워드 막스의 책도 함께 읽으면 좋습니다. 강추합니다
profile 토리 |
그런데 저렇게 포트폴리오를 짜면 장기적으로 수익이 나는건가요? 한쪽이오를땐 한쪽이 떨어지고 반대상황일땐 서로 반대로 흘러가서 수익률은 중간을 유지시킬거같은 생각이드네요.?
profile 달콤상큼 |
이 정보들을 이해하는데 저는 언제쯤 가능할까요.? 재테크라는게 공부 없으면 진짜 안되는건가 봅니다